Prilagojen način izvedbe pregleda stranke pri sklepanju poslovnega razmerja po ZPPDFT-1 v času epidemije covid-19

20.18 Prilagojen način izvedbe pregleda stranke pri sklepanju poslovnega razmerja po ZPPDFT-1 v času epidemije covid-19

Strokovni avtorski kolektiv Odvetniške pisarne Bohl d.o.o.

Pregled stranke je ključen element v sistemu odkrivanja in preprečevanja pranja denarja, saj omogoča zavezancu, da zmanjša tveganje poslovanja z neznano stranko, ki bi poskušala izrabiti organizacijo za pranje denarja ali financiranje terorizma s tem, da ugotovi istovetnost stranke, dejanskega lastnika stranke ter pridobi podatke o namenu in predvideni naravi poslovnega razmerja ali transakcije.

V okviru pregleda stranke morajo zavezanci v skladu z določbo 1. alineje 1. odstavka 16. člena Zakona o preprečevanju pranja denarja in financiranja terorizma (Uradni list RS, št. 68/2016, v nadaljevanju ZPPDFT-1) ugotoviti istovetnost stranke in preveriti njeno istovetnost na podlagi verodostojnih, neodvisnih in objektivnih virov. ZPPDFT-1 v 23., 24. in 25. členu opredeljuje tudi način, kako zavezanci ugotavljajo in preverijo istovetnost posameznih tipov strank (npr. če je stranka fizična oseba/samostojni podjetnik posameznik ali posameznik, ki…